Политика противодействия отмыванию денежных средств (AML)

1. Общие положения

Настоящая Политика противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма (далее — «AML-Политика») определяет принципы и процедуры, применяемые Azitron Limited Liability Company (далее — «Компания», «Сервис», «urlpay.io») для предотвращения незаконной финансовой деятельности, мошенничества, финансирования терроризма и иных противоправных операций.

Компания придерживается риск-ориентированного подхода и внедряет процедуры мониторинга операций, проверки пользователей и внутреннего контроля для обеспечения безопасности платформы и её клиентов.

Используя сервис urlpay.io, пользователь соглашается с условиями данной AML-Политики.

2. Область применения

Данная политика распространяется на:

• всех пользователей платформы urlpay.io;
• все транзакции, проводимые через сервис;
• партнеров, мерчантов и контрагентов;
• сотрудников и подрядчиков Компании.

Компания оставляет за собой право применять процедуры проверки пользователей в любой момент использования сервиса.

3. Риск-ориентированный подход

Компания применяет систему оценки рисков, включающую:

• анализ поведения пользователей;
• оценку транзакционной активности;
• автоматический мониторинг операций;
• проверку источников средств.

Пользователи с повышенным уровнем риска могут проходить усиленные процедуры проверки (Enhanced Due Diligence).

4. Процедуры идентификации (KYC)

Для соблюдения международных стандартов AML Компания вправе запросить прохождение процедуры идентификации личности.

Процедура может включать:

• документ, удостоверяющий личность;
• подтверждение адреса проживания;
• фото- или видео-верификацию;
• подтверждение источника средств;
• дополнительные комплаенс-проверки.

До завершения проверки Компания вправе ограничить доступ к функциям сервиса.

5. Мониторинг транзакций

Все операции могут проверяться с использованием автоматизированных систем анализа рисков, включая:

• AML-оценку транзакций;
• анализ блокчейн-операций;
• проверку санкционных списков;
• выявление подозрительной активности.

Компания вправе задерживать, отклонять или приостанавливать транзакции, вызывающие подозрения.

6. Запрещённые виды деятельности

Запрещается использование сервиса для:

• отмывания денежных средств;
• финансирования терроризма;
• мошеннических схем;
• операций с украденными средствами;
• обхода санкционных ограничений;
• операций, связанных с высокорисковыми источниками криптовалют.

Компания может заблокировать аккаунт без предварительного уведомления при обнаружении нарушений.

7. Санкционный комплаенс

Компания не оказывает услуги лицам и организациям, находящимся под международными санкциями или проживающим в санкционных юрисдикциях.

Пользователи могут проверяться по международным базам данных и спискам наблюдения.

8. Сообщение о подозрительной активности

Компания оставляет за собой право:

• запрашивать дополнительную информацию о транзакциях;
• приостанавливать операции;
• ограничивать доступ к сервису;
• передавать информацию компетентным органам в случаях, предусмотренных законодательством.

9. Хранение данных

Информация, полученная в рамках AML-процедур, хранится в защищенном виде и используется исключительно для целей безопасности, управления рисками и соблюдения требований законодательства.

10. Изменение политики

Компания оставляет за собой право изменять настоящую AML-Политику без предварительного уведомления пользователей. Актуальная версия всегда публикуется на сайте.

11. Информация о компании

Website: https://urlpay.io/